今日外汇市场决策分析：大银行业绩提振市场情绪 零售销售、工业产出数据双双疲软

　　7月19日，周三，昨日美国股市上涨，美国银行和摩根士丹利的业绩提振了银行股，同时与人工智能相关的股票也恢复上涨趋势。

　　标准普尔500指数上涨0.7%，而美国国债收益率则收复早前的跌幅。美国6月份预售零售额环比增长0.2%，而道琼斯调查的经济学家预测增长0.5%。工业生产也数据低于预期，交易员目前已完全消化美联储下周会议上加息25个基点的预期。

　　其他数据方面，根据全国住宅建筑商协会（NAHB）/富国银行住房市场指数（HMI）的数据，7月份建筑商信心再次乐观。该指数从6月份的55升至56，标志着情绪连续第七个月上升，并创下去年6月以来的最高水平。接受调查的经济学家也预计7 份的读数为56。

　　持续的热情反映出新建住宅市场的强劲以及现房供应的紧张。这使得天平向有利于建筑商的方向倾斜。然而，抵押贷款利率上升给新家电等材料和供应品带来的挑战仍然存在，而这些材料和供应品的库存变得越来越困难。

　　周二美国午盘，金价大幅上涨并触及2.5个月新高。白银价格也大幅上涨，并触及九周新高。最近这两种贵金属的图表变得更加看涨，这吸引了基于技术的投机者做多这些市场。弱于预期的美国零售销售报告也支持了美联储可以在加息周期方面更快采取行动的想法。8月黄金最后上涨26.40美元，至1,983.00美元，9月白银上涨0.347美元，至25.365美元。

　　外汇市场中，欧洲固定收益的强劲买盘打压欧元和英镑。美元兑日元对升至138.87。商品货币走势不一。加元早盘下跌，但随着油价上涨，加元很快逆转并接近外汇排行的顶部。美元/加元升至昨日高点1.3233之上，并在跌至1.3171之前止损。

　　美国银行的华尔街核心业务取得了令人惊讶的收益。摩根士丹利高管指出前景有所改善。在科技股方面，微软公司提高了新的人工智能产品的定价，提振了其股价。

　　通胀放缓和经济形势改善的迹象导致交易员减少了对美国隔夜基准利率将走高的押注。然而，政策制定者的季度预测显示，他们预期今年还会有两次每次0.25个百分点的加息，以使通胀率与美联储的目标相符。

　　LPL Financial的首席经济学家Jeffrey Roach表示：“对于消费者的情况目前还不太清晰。最近几个月，过剩的储蓄似乎推动了零售活动，但消费者正在迅速消耗这些过剩储备，并开始使用信贷来支持他们的消费习惯。”

　　High Frequency Economics首席美国经济学家Rubeela Farooqi的表示：“消费者仍然面临借贷成本上升和物价上涨的限制。尽管如此，仍然强劲的劳动力市场、正实际可支配收入和逐渐放缓的价格压力似乎目前支撑着消费。”

　　在欧洲，由于欧洲央行（ECB）理事会成员Klaas Knot表示下周欧洲央行会议之后的货币紧缩举措并不确定，股票和债券市场也出现了上涨。泛欧斯托克600指数上涨了0.6%，而德国10年期国债收益率下降了近10个基点至2.4%，触及了近两周的低点。

　　Axa Investment Managers投资组合经理Gilles Guibout表示：“显然，消退的通胀情绪正推动一切。投资者寄希望于：希望美国利率能更快下降，以及希望中国能推出刺激消费的计划。”

　　主要货币走势分析：

　　欧元：欧元/美元基本持平，收报1.12281，跌幅0.03%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.1253，进一步阻力位于1.1274，关键阻力位于1.1299；汇价下行的初步支撑位于1.1207，进一步支撑位于1.1182，更关键支撑位于1.1161。

　　英镑：英镑/美元收低，收报1.3035，跌幅0.28%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.3102，进一步阻力位于1.3135，关键阻力位于1.3161；汇价下行的初步支撑位于1.3043，进一步支撑位于1.3017，更关键支撑位于1.2984。

　　日元：美元/日元小幅收高，收报139.082，涨幅0.08%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于139.399，进一步阻力位140.108，关键阻力位于140.81；汇价下行的初步支撑位于137.988，进一步支撑位于137.286，更关键支撑位于136.577。